El Gobierno le transfirió a Río Negro dos rutas nacionales clave para Vaca Muerta
Escuchá esta nota
EL DIARIO digital
minutos
Un análisis independiente elaborado por el analista Mati Fernández, a partir de microdatos de la Central de Deudores del Banco Central (BCRA) y de la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) correspondientes a junio de 2026, trazó un detallado mapa sobre el nivel de morosidad crediticia en la Argentina.
El reporte señala que 5,86 millones de personas físicas presentan retrasos en sus pagos —lo que representa al 27,1% del total de deudores del sistema—, registrando una tasa de morosidad global del 15,5% sobre el monto total adeudado.
El estudio marca una brecha sustancial entre el volumen financiero en mora y la masa de personas afectadas. La mayor parte del dinero comprometido se encuentra concentrado en un segmento reducido: el 14,5% de los morosos acumula el 73% de la deuda total. En el otro extremo, el 17% debe menos de $100.000 y casi el 40% registra montos inferiores a $400.000.
Bancos tradicionales: Concentran el 65% del monto total en mora (45% en entidades privadas y 20% en públicas), con una mediana de deuda que alcanza los $1.458.000 en el sector privado.
Fintechs y plataformas digitales: Mercado Libre/Mercado Pago representa el 19% del total de personas en mora, pero apenas el 2,9% del volumen de dinero, con una mediana de $116.000 por deudor.
Créditos rápidos no bancarios: Empresas de financiamiento ágil agrupan al 22,6% de los morosos y el 7,7% del dinero, con una mediana de $500.000 y una tasa promedio de mora que asciende al 52%.
Tarjetas no bancarias y comercios: Casas de electrodomésticos, supermercados y plásticos de crédito no bancarios reúnen en conjunto al 35% de las personas con atrasos y al 14% del capital adeudado.
Uno de los datos más alarmantes del informe recae sobre la franja etaria de 18 a 25 años. En este segmento, si bien la cantidad de deudores creció un 38%, la tasa de morosidad saltó del 24,7% al 40,8%, registrando una mediana de deuda atrasada de $282.000.
En cuanto a las causas del fenómeno, el análisis concluye que la mora no responde a una correlación directa con la pobreza o el desempleo, sino principalmente a la pérdida del poder adquisitivo, la proliferación de créditos no bancarios con políticas de riesgo laxas y la elevada carga impositiva sobre el financiamiento —IVA, Ingresos Brutos, sellos y tasas—, la cual representa entre un 25% y un 40% del costo financiero total.
