Allanan la financiera ligada al "Chiqui" Tapia

El juez federal Luis Armella ordenó hoy un allanamiento en la sede central de la financiera Sur Finanzas, vinculada al presidente de la Asociación del Fútbol Argentino (AFA), Claudio "Chiqui" Tapia.

Según confirmaron fuentes judiciales, en total son 19 los operativos ordenados por la Justicia por una causa en la que se investiga una maniobra de lavado de dinero en el Club Atlético Banfield. Ese expediente se alimentó en las últimas horas con la información que aportó la DGI en una denuncia por lavado y evasión.

Efectivos de la Policía Federal (PFA) llegaron esta mañana a la sede central de Sur Finanzas, en Seguí al 700, en el centro de Adrogué. En ese lugar hubo otro allanamiento hace una semana por la causa Andis.

"En total son 19 objetivos, incluyendo la sede del club Banfield", dijo una fuente judicial.

Los allanamientos se realizan en otro expediente, a cargo del juez Armella, donde investiga una presunta maniobra de lavado de activos por parte de Oscar Tucker y Federico José Spinosa, en representación del Club Banfield. Según consta en la causa, supuestamente sumaron al patrimonio del club un préstamo con Auriga League S.A. por 2.000.000 de euros, sin devolver la plata.

Vencidos los plazos sin pagar, se renegoció un mecanismo de repago de la obligación vinculada a la transferencia del jugador Agustín Urzi, que le daba a Auriga el derecho al 30% del precio neto de la transferencia del jugador, desde Banfield al club Juárez, de México.

Hubo otro acuerdo posterior del 31 de enero de 2024, donde se habría ratificado el préstamo y la participación del 30% en futuras transferencias y la garantía de 1.000.000 de euros incluso si la transferencia no se realizaba.

La empresa Sur Finanzas SP, de Ariel Vallejo, vinculado al presidente de la AFA, Carlos Chiqui Tapia, realizó operaciones multimillonarias en dólares y pesos en años de crecimiento vertiginoso. Utilizó, al menos hasta hace pocos días, 74 cuentas de bancos para operar con posibles deficiencias legales, consideraron la DGI y lo creen ahora investigadores de la Justicia donde tramitan varias causas para determinar –con objetivos variables- si la firma es un gran agujero negro para esconderle al Estado un enorme flujo de fondos de origen desconocido.

Según documentación oficial, Sur Finanzas y sus empresas satélites invirtieron parte del dineral en, como mínimo, 14 plazos fijos. Varios de ellos se iniciaron con un monto "original" de cifras asombrosas. Algunos ejemplos: mil millones de pesos; quinientos millones de pesos, y así. A pesar de a que Vallejo le disgusta que se describa a su firma como una "financiera". Un matiz literario ineludible.

La Justicia acecha a la Sur Finanzas SP desde hace tiempo, pero la profundización de las pesquisas sobre la empresa se suceden con mayor difusión en los últimos días. Las novedades que se conocen son cada vez más llamativas.

¿De dónde salió el dinero para capitalizarla hasta transformarla en el eje de depósitos, inversiones, cambio de divisas y pase a moneda virtual de lo que hasta ahora se calculó como un total de un billón de pesos?

Tras varias investigaciones sobre rumbos diversos de operaciones de diferentes personajes bajo sospecha de la Justicia, ahora todo se encamina a determinar cómo logró aumentar su fortuna de modo extraordinario Vallejo, que fundó su "financiera" en el 2020.

La DGI presentó una última denuncia global sobre la empresa, en la que se ratifica que el origen de los fondos y buena parte de los clientes de Sur Finanzas SP no tienen justificación. Podrían ser originados de delitos.

El informe del organismo recaudador recayó en la fiscalía de Lomas de Zamora de Cecilia Incardona, quien tomó medidas de prueba preliminares sin resultados firmes. El nombre de Vallejo ya estaba vinculado al del Tapia, aunque en rigor lo estaba desde antes.

Incardona envió la causa a sorteo y recayó en el juez Federico Villena. La documentación de la DGI es profusa. El viernes pasado, tras haberle pedido más medidas de prueba al magistrado, Incardona cambió de opinión y solicitó la incompetencia para actuar en el caso.

El tiempo es crucial en pesquisas de delitos complejos porque los retrasos podrían generar que se obtengan menos pruebas si quien está acusado de cometer delitos no se ajusta a derecho. Los personajes involucrados en esta trama son hombres y mujeres del poder político, y del fútbol.

La financiera de Vallejo fue allanada, por poner otro ejemplo, en el marco de la causa Spagnuolo. El fiscal Franco Picardi detectó que buena parte de la recaudación supuestamente ilegal que se generó en negociados con la Agencia de Discapacidad Nacional se "lavó" en Sur Finanzas mediante la compra de una criptomoneda de esa financiera, llamada Netblockchain.

El origen de los fondos

Y más aun: en otro expediente hay pruebas que señalan a otro inversor polémico que apostaba a Sur Finanzas para guardar millones de dólares. Se trata de Elías Piccirillo, exesposo de Jésica Cirio, otro financista de transparencia escasa, y quien incluso estuvo preso por impulsar una detención "armada" a un supuesto deudor a quien le "plantó" en su vehículo droga y un arma.

La nueva información sobre Sur Finanzas SP es aún más sorpresiva. Un billón de pesos es mucho dinero para haber sido vehiculizado en una empresa financiera que se creó en el 2020. Tiene sede en la localidad de Adrogué, pero pronto abrió más locales y más subsidiarias con mismos accionistas pero distintos nombres.

Los inversores

Vale la pena detenerse en los inversores que depositaron, se supone, millones de dólares o cientos de miles de millones de pesos en operaciones con la empresa de Vallejo. Los casos se replican con el mismo mecanismo. Y diferentes actores.

Un supuesto inversor multimillonario figura como depositante de fortunas notables en la firma pero, cuando fue investigado por la DGI, se detectó que nunca jamás podría haber llegado a obtener ese caudal de dinero debido a que aparece registrado en el ente recaudador como monotributista; y a que lleva un estilo de vida nada parecido al de un millonario.

Clarín publica varias fotos de propiedades de algunos ejemplos notorios de quienes generaron un flujo de fondos superlativo en Sur Finanzas.

Uno de ellos se llama "Ignacio M" (se resguardarán sus apellidos debido a que hay investigaciones en curso sobre estos protagonistas de la trama Vallejo). Como se dijo, es monotributista categoría D. Su domicilio registrado lleva a una puerta de hierro y poco más alrededor. Se percibe que tras ella se inicia un pasillo. La dirección está ubicada en un barrio donde no suelen habitar ciudadanos que, como indican los registros sobre él, tuvo ingresos por 255 millones de pesos en efectivo; y facturó al proveedor Sur Finanzas SP y QBIT Capital más de 230 millones de pesos.

No solo eso: este monotributista hizo pasar por las billeteras virtuales de la financiera de Vallejo 8.700 millones de pesos.

La puerta de ingreso del domicilio de uno de los monotributistas "inversores" de Sur Finanzas.La puerta de ingreso del domicilio de uno de los monotributistas "inversores" de Sur Finanzas.

Más revelaciones

El monotributista llamado Brian A. tuvo ingresos en efectivo por 390 millones de pesos; e hizo transferencias bancarias por 4.500 millones de pesos y virtuales por 6.400 millones. Su casa tiene dos plantas. Ladrillos sin revocar, una casa donde no suelen habitar los magnates. Aunque nunca se sabe.

El monotributista categoría A, también cliente de Sur Finanzas, llamado Emilio V., tiene un inmueble de otro estilo, donde se percibe que hubo más inversiones para su construcción. Ocurre que habría manejado 14.500 millones de pesos mediante billeteras virtuales, todas vinculadas a Sur Finanzas.

Otro inversionista notable de la empresa de Vallejo fue Nicolas Facundo T. Manejó por billeteras virtuales 26.664.114.636 pesos. De nuevo: se registró en ARCA como monotributista. Figura como directivo de una empresa cuyo objeto es diverso: finanzas, o reparación de maquinaria agrícola, incluso también la explotación ganadera.

Más inversionistas singulares. Benjamín F. fue registrado como quien movió 25.573.439.676 millones de pesos de modo virtual, de nuevo, en transferencias vinculadas por la DGI a Sur Finanzas SP. Otra vez: monotributista categoría A. Domicilio registrado en Córdoba.

El domicilio registrado de uno de los "inversionistas" millonarios de Sur FinanzasEl domicilio registrado de uno de los "inversionistas" millonarios de Sur Finanzas

Si quienes más movieron dinero en Sur Finanzas son personas que, de acuerdo a indagaciones del Estado, tienen poco o nada de ahorros, ¿de dónde salió la plata? ¿Quiénes son sus verdaderos dueños?

Las hipótesis de la Justicia

Son varias las hipótesis de los investigadores judiciales respecto a qué fue lo que pasó en la financiera de Vallejo. Creen que habría sido utilizada no solo para financiar a clubes de fútbol, sobre todo a los relacionados con Tapia. También fue la empresa que prestó su criptomoneda a posibles lavadores del caso ANDIS; incluso usufructuó sus estructuras Piccirillo.

Pero hay nuevas pistas sobre cómo pudo moverse un billón de pesos mediante el comercio de Vallejo: "Estamos indagando en una ruta de dinero del juego online ilegal", reveló una de las autoridades que estudia a la financiera tan "exitosa".

Como se dijo, Clarín obtuvo pruebas de cómo Sur Finanzas abrió 74 cuentas bancarias en diferentes entidades del rubro: muchas de ellas son en el banco Coinag de Santa Fe: el banco Bica; el banco Industrial; el Hipotecario; el Galicia; el Columbia; el Nación; el Provincia; y sobre todo la financiera Reba.

Según se detectó, además, la empresa Sur Finanzas abrió 14 plazos fijos para hacer rendir su dinero. Los montos mayores fueron a Reba Financiera: cinco de ellos tuvieron como "monto original" a 500 millones de pesos. Mientras que otros tres plazos fijos en esa misma entidad empezaron con mil millones de pesos. El resto de los fondos, de cifras más bajas, tuvieron como destino el banco Coinag.

Estos depósitos, de por sí, no constituyen delitos. Igual que las 74 cuentas abiertas en otras sedes financieras.

El financista Vallejo fue exitoso, o eso creía, mientras sus amigos del poder gozaban de cierto apogeo. Ahora lo acechan las pesquisas sobre números pocos claros y clientes casi inexplicables. Él mismo fue quien alimentó su mito de hombre influyente, sobre todo en el fútbol, vía Tapia. Y en la política, por su relación con el ex funcionario bonaerense Martin Insaurralde.

En una entrevista con Clarín de abril del 2023, Vallejo le confesó a Mariano Roa: "Tengo una relación muy linda, sobre todo con el Chiqui Tapia. Le prestamos dinero a varios clubes que necesitan financiación. Además, soy sponsor de Barracas Central (el club de Tapia)".

En ese mismo reportaje aseguró que "sponsoreo a Banfield", y sumó influencia: "También conozco a Insaurralde porque es fana de 'El Taladro'. Y lo mismo con otros funcionarios de la municipalidad de Lomas de Zamora".